Fairness und Vertrauen in der Finanzberatung

Spielregeln für ein partnerschaftliches Miteinander von Kunden und Beratern

Gabler, 2010

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What's inside?

Leistung ist gut, Vertrauen ist besser: Was Anlageberater heute können müssen.

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Bewertung der Redaktion

Qualitäten

Umsetzbar

Rezension

Wenn es ums Geld geht, hört der Spaß auf. Gerade seit der Finanzkrise schauen Anleger lieber dreimal hin, bevor sie ihr schwer verdientes Vermögen jemand anvertrauen. Glaubwürdigkeit und Seriosität stehen hoch im Kurs. Was Finanzberater tun müssen, um diese Eigenschaften zu vermitteln, erklären die Autoren dieses Buches. Fachliche Aspekte wie Rechtssicherheit oder Portfoliodiversifizierung machen allerdings den kleineren Teil aus. Drei Viertel des Ratgebers behandeln Verhaltensregeln, etwa bezüglich Small Talk, Tischmanieren oder Kleidung. Das ist zwar interessant, aber der richtige Umgang mit dem Austernbesteck oder die Abstimmung der Kleidung auf den eigenen Hauttyp haben mit der im Titel aufgeführten Finanzberatung nicht mehr viel zu tun. Das weckt den Verdacht, dass ein wenig ergiebiges Thema mithilfe von Exkursen auf Buchlänge aufgeblasen wurde. Hilfreich und leicht umzusetzen sind die Tipps aber dennoch. Deshalb empfiehlt getAbstract das kurzweilig und locker geschriebene Buch Finanzberatern, die sich in Know-how, Stil und Etikette den letzten Schliff geben wollen.

Zusammenfassung

Finden Sie Ihre Motivation

Der Beruf des Finanzberaters erfordert Vertrauenswürdigkeit und Seriosität. Diese Eigenschaften sind insbesondere dann gegeben, wenn Sie eine Motivation haben, die über dem des Geldverdienens steht. Gerade in persönlichen Krisen offenbaren sich schnell die Grenzen dieses rein materiellen Motivs. Letztlich verbirgt sich hinter dem Wunsch, viel Geld zu verdienen, etwas anderes: der Wunsch nach Anerkennung, Zuwendung oder innerem Frieden. Lassen Sie sich von diesen Motiven leiten. Nur wer mit sich selbst im Reinen ist, kann langfristig erfolgreich sein.

Sieben Regeln guter Anlageberatung

Zwar existieren viele verschiedene Beratungsansätze, doch lassen sich sieben allgemeingültige Regeln aufstellen:

Minimieren Sie die Kosten: Nicht nur die Rendite sollte im Vordergrund Ihrer Bemühungen um die beste Beratung Ihrer Kunden stehen, sondern auch die anfallenden Gebühren. Bei einem Sparer, der über 30 Jahre hinweg monatlich 100 € anlegt, können 0,5 % weniger Gebühren über die gesamte Zeit ca. 8500 € ausmachen. Empfehlen Sie darum kostengünstige Fonds – diese sind erfahrungsgemäß nicht schlechter...

Über die Autoren

Hannes Peterreins promovierte an der Ludwig-Maximilians-Universität in München in den Fächern Mathematik und Philosophie. Seit 1998 leitet er die Dr. Peterreins Portfolio Consulting GmbH. Doris Märtin ist Expertin in den Bereichen Unternehmenssprache und Potenzialentwicklung. Sie arbeitet als Autorin und Beraterin. Maud Beetz ist Spezialistin für moderne Umgangsformen und Unternehmensberaterin.

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Hannes Peterreins, Doris Märtin und Maud Beetz