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为钱而骗

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为钱而骗

透过传奇诈骗看世界

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15 分钟阅读
7 个要点速记
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看看什么内容?

专家为您讲述全球著名诈骗事件及其带给我们的启示。



评级

8

关键特征

  • 开眼界
  • 引人入胜
  • 内参

导读荐语

丹·戴维斯曾担任英格兰银行的规制经济学家,本书中,他深入阐述了诈骗事件及其对全球经济的影响。透过历史上和近代的一个个著名案例,他用通俗易懂的语言将错综复杂的商业诈骗娓娓道来,并对白领犯罪现象提出了独到见解。在这些案例中,欧美的一些投资机构和个人被诈骗犯的精巧谋略所欺骗。戴维斯认为,通过研究合法商业运营中的常见技能,能够帮助我们更好了解金融犯罪手段。作者以全新的视角生动再现了这些金融犯罪事件的来龙去脉,对于致力于发现金融诈骗的人来说,不失为一本有趣实用的参考手册。

浓缩书

诈骗是一个世界性现象,它不断刷新人类的道德底线,在缺少制衡和约束的环境中肆意猖獗

一个国家的诈骗案数量,取决于该国的财政管控措施是否完备。在现代经济中,诈骗能够快速扩散,其行为往往呈现出与全球企业和金融机构架构相反的特征。

对于白领罪犯来说,想要诈骗一家公司,首先要对公司经营十分了解,白领罪犯通常与打击金融犯罪的执法者属于同一阶层。正常情况下,企业基于信任发货并根据发票付款,但这种信任也成为了滋生欺诈的温床。

上世纪20年代,查尔斯·庞兹将诈骗搬上了世界的舞台。他利用一种全球邮资券—国际回信优惠券在不同国家的汇率差异获取套利。庞兹发现,通过境外关系能够利用不同货币的定价差别获得巨额收益,于是,他向客户(多数是移民)承诺实现本金翻倍的投资回报,但实际上,他只是将后来投资者的本金用来向早期投资者支付利息。

在此类“金字塔骗局”中,庞兹及无数其他施骗者瞄准的都是弱势群体。在美国,庞氏骗局在贫穷社区的亲邻和宗教团体之间尤为频发。越是缺钱的人,越容易跌入“一夜暴富”的陷阱。

另一个案例就是LIBOR利率操控案。起初,伦敦金融市场的分析师认为2012年爆出的伦敦银行同业拆解利率...

关于作者

·戴维斯(Dan Davies)增担任英格兰银行的制度经济学家和投资银行分析师。


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